Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben N1 Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität bekämpfen wir konsequent. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen AML-Gesetzen, den Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU)-Richtlinien sowie den entsprechenden Regelwerken aller Märkte, in denen wir tätig sind. Für die Schweiz orientieren wir uns zusätzlich an den Vorgaben der Geldwäschereigesetzgebung (GwG) und der FINMA-Praxis.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) führt regelmässige Risikobewertungen durch, schult unsere Mitarbeiter und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Kein Spielkonto bei uns darf zur Umgehung dieser Pflichten genutzt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Kontoerstellung bestätigen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Personalien gegen öffentliche Register
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Kumulierte Einzahlungen über CHF 2'000: erneute Überprüfung und Source-of-Funds-Nachweis
• Verdachtsfälle: ausserordentliche Verifizierung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Der Nachweis des Wohnorts erfolgt über einen Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielle Behördenkorrespondenz, nicht älter als drei Monate. Für Zahlungsmittel bitten Sie uns um einen Screenshot Ihrer Karte, TWINT- oder PostFinance-Verknüpfung, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

• Ausweisdokument: Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: unter drei Monate alt, Name und Adresse vollständig lesbar
• Zahlungsmittelnachweis: Inhaber muss mit dem Kontoinhaber übereinstimmen

So läuft die Prüfung ab

Die Dokumente laden Sie verschlüsselt über Ihr Konto hoch. Unser Compliance-Team prüft jede Einreichung manuell und meldet sich bei Unklarheiten direkt per E-Mail. Standardmässig dauert die Prüfung bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage.

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern innerhalb der EU, mit Zugriffsbeschränkung auf befugtes Personal. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien; die finale Akte verbleibt nach gesetzlicher Pflicht in unserem Archiv.

• Schritt 1: Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitäts- und Lesbarkeitsprüfung
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen Anpassung und erneute Einreichung

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Ziel ist der Nachweis, dass Ihre Einzahlungen aus rechtmässigem Einkommen oder Vermögen stammen.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Wichtig ist, dass die Belege die Höhe Ihrer Spielaktivität plausibel erklären. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und geben sie nur an Behörden weiter, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Unsere Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel bevorzugt über denselben Weg wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Damit stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, die sie eingezahlt hat.

Ein- und Auszahlungen prüfen wir gegen Sanktionslisten und Verdachtsmuster. Auszahlungen bis CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Monat sind möglich; Auszahlungsbearbeitungen dauern bei E-Wallets bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, pausieren wir Ein- und Auszahlungen Ihres Kontos, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Spielen mit vorhandenem Guthaben bleibt während dieser Zeit möglich, neue Einzahlungen jedoch nicht.

Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Minderjährigkeit vor, sperren wir das Konto sofort und informieren die zuständigen Behörden. Erweisen sich eingereichte Dokumente als gefälscht oder gehören einem Dritten, schliessen wir das Konto endgültig; Guthaben aus unrechtmässigen Mitteln behalten wir entsprechend den behördlichen Weisungen ein.

• Verifizierung nicht fristgerecht: Transaktionen pausiert bis Abschluss
• Falsche oder gefälschte Dokumente: endgültige Kontoschliessung
• Verdacht auf kriminelle Herkunft: sofortige Sperrung und Meldung
• Minderjährigkeit: Kontoschliessung, Rückerstattung nur an Erziehungsberechtigte

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und anderen Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Kann ich schon vor der ersten Auszahlung spielen?

Ja, nach der Registrierung und Basiskontrolle können Sie sofort spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum verlangt N1 Casino einen Source-of-Funds-Nachweis?

Ab kumulierten Einzahlungen über CHF 2'000 oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Die Belege behandeln wir streng vertraulich.

Muss ich dieselbe Methode für Auszahlungen nutzen?

Grundsätzlich zahlen wir über denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, sofern die Methode Auszahlungen unterstützt. So wird sichergestellt, dass nur Sie selbst Geld erhalten.

Was passiert, wenn ich die 30-Tage-Frist ver passe?

Dann pausieren wir Ein- und Auszahlungen Ihres Kontos. Sobald die Dokumente nachgereicht und geprüft sind, heben wir die Einschränkung unverzüglich auf.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Bei Unklarigkeiten meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen.